CFA Society Spain

A Member of the CFA Institute Global Network of Societies

​​​​​​​​​ Logo_CAd_H_Color_RGB_.jpg                                                                                                                              Certificación patrocinada porAXAIM2018-LOGO-SOLID-RGB.png​​​​​​​​​​​​​​​​​​​

 Certified Advisor: Formación Continua Profesional


 

¿Qué es formación continua profesional- Continuing Professional Development (CPD)?
 

CNMV  estipula en la "Guía Técnica 4/2017 para la evaluación de los conocimientos y Competencias del personal que informa y asesora​" que la formación continua mínima para el personal que presta asesoramiento en materia de inversiones deberá ser de 30 horas lectivas anuales. CFA Society Spain administra la certificación Certified Advisor-CAD. Esta certificación tiene validez desde el 01 de enero hasta el 31 de diciembre. Para renovar esta certificación, los titulados CAd tienen que acreditar 30 horas de formación anual. CFA Society Spain establece unos requisitos obligatorios de formación para sus miembros Certified Advisor- CAd- se anima el aprendizaje  y éste es obligatorio. ​​

El procedimiento de formación se denomina Continuing Professional Development (CPD). Estipula qué formación se considera válida para acreditar las 30 horas de formación anuales y establece cómo se registran esas horas de formación. ​

Continuing Professional Development (CPD) es diferente de Continuing Education (CE):

  • Continuing Education es aquel contenido educacional que persiga mejorar el conocimiento, habilidades y capacidades de un inversor profesional que tiene relación con el CFA  Institute Global Body of Investment Knowledge (GBIK®) . Continuing Professional Development es aquel contenido educacional que cumple la Guía Técnica 04/2017 de CNMV.
  • Continuing Education es un programa voluntario para los miembros de CFA Institute que consiste en acreditar 20 horas de formación anual en materia de inversión. Continuing Professional Development es un programa obligatorio para los titulados Certified Advisor CAd que consiste en acreditar 30 horas de formación anual válida para cumplir los requisitos de la Guía Técnica 04/2017. 

 

¿Cuáles son las características de la formación?​

Toda CPD debe ser relevante para el personal que presta asesoramiento de inversiones y ser medible. La duración mínima será 30 minutos.

Hay una serie de actividades para conseguir créditos: formación por el empleador; programas de educación y actividades educacionales organizados por CFA Institute, CFA Spain Society, y terceras partes; actividades de autoestudio (lectura de artículos, libros, webcast, webinar o podcast); participación en actividades como voluntario (Research Challenge). No se cualifica como CPD actividades tales como: tareas del día a día, presentaciones comerciales de productos, comités internos, reuniones de previsiones y estrategia, networking con clientes y otras similares.​

La formación para conseguir créditos tiene que estar relacionada con los siguientes temas: Habilidades y competencias, Corporate Finance, Economía, Análisis Financiero, Fintech, Gestión de Clientes, Estrategias de Inversión, Productos y Clases de Activos, Estándares, Ética y Regulación (SER).​

Las horas de formación, tanto de Continuing Education como CPD se denominan CPD credits (Continuing Professional Education) y SER credits (cuando la formación es específica sobre Estándares, Ética y Regulación). El cálculo es que 1 hora de formación equivale a 1 CE credit o SER credit. Se pueden obtener credits de 0.5 en 0.5. Se computa toda formación recibida en el año natural de enero a diciembre. Dentro de CPD no se pueden trasladar CE credits ni SER credits en exceso de un año a otro.​

 

 

¿Qué tipos de formación existen?

La  formación CPD puede ser estructurada (mínimo exigido 20 horas) y no estructurada (resto de horas). Se han de cumplimentar mínimo 2 horas de formación en Estándares, Ética y Regulación (SER).

La CPD se considerada estructurada cuando es verificable y existen objetivos de aprendizaje.

La CPD se considera no estructurada si no es verificable o no se han establecido previamente los objetivos de aprendizaje.


 

Formación estructurada: se requieren mínimo 20 horas.

  • Asistir a eventos presenciales: Conferencias, Cursos de formación, Seminarios y workshops
  • Obtener una certificación: Aprobar cualquier nivel de la certificación CFA devenga 40 CPD credits, de los cuales 2 son SER credits. Aprobar la certificación Certified Advisor- CAd devenga 18 CPD credits, de los cuales 2 son SER credits.
  • Lectura: Libros, Artículos, Informes.
  • Ver un vídeo: Webcasts, Webinars, Cualquier vídeo online.
  • Contribución a la profesión: Moderar o presentar un evento, desarrollar materia educacional y escribir artículos para publicaciones.
 
La formación estructurada debe ser verificable, se requiere una evidencia de que se ha realizado la formación:
 
  • Asistir a eventos presenciales, obtener una certificación:  Confirmación por escrito del proveedor de la formación del evento presencial al asistente, o certificado de asistencia, título o diploma de la certificación obtenida, certificado de que se ha completado el curso. 
  • Contribución a la profesión: Confirmación por escrito del proveedor de la formación de que la persona ha moderado o presentado un evento. Cuando se desarrolla material educativo y/o se escriben artículos para publicaciones, se necesita confirmación por escrito de que se ha obtenido el material educativo y/o se ha publicado el artículo.
  • Lectura:  Certificado de que se han completado determinadas horas de formación tras haber aprobado un test online sobre las lecturas
  • Ver un vídeo: Certificado de que se han completado determinadas horas de formación tras haber aprobado un test online sobre los vídeos online.​

 

Formación no estructurada: el resto hasta completar 30 horas.

  • Asistir a eventos presenciales: Participación en sesiones de coaching y mentoring, Participación como voluntario en comités.
  • Obtener una certificación: Cuando no se aprueba el examen pero se han realizado estudios para preparar el examen asistiendo a cursos o estudiando la materia por tu cuenta.
  • Lectura: Libros, Artículos, Informes.
  • Ver un vídeo: Webcasts, Webinars, Cualquier vídeo online.
  • Cualquier actividad de autoestudio devenga un máximo de 10 CPD credits.


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¿Cómo se calculan las horas de formación? ​

El cálculo de las horas de formación o CPD​​ credits se realiza en general usando el tiempo efectivamente empleado en realizar la actividad de formación.

Para lecturas, la recomendación es que se asigne 2 minutos por página de una lectura general, o 4 minutos por página de una lectura muy técnica.

La certificación Certified Advisor - CAd computa con 18 credits, de los cuales 18 son CPD credits y 2 son SER credits. Aprobar cualquiera de los exámenes del Level I, II, III computa con un máximo de 40 credits, de los cuales 40 son CPD credits y 2 son SER credits. 

En ambos casos la formación abarca todos los temas (Habilidades y competencias, Corporate Finance, Economía, Análisis Financiero, Fintech, Gestión de Clientes, Estrategias de Inversión, Productos y Clases de Activos, Estándares, Ética y Regulación- SER). 

Los objetivos de formación de la certificación Certified Advisor- CAd son:

1) Mercados de Instrumentos Financieros y Blanqueo de Capitales;

2) Regulación de Instituciones de Inversión Colectiva.​

Cualquier actividad de autoestudio no puede suponer más de 10 CPD credits o SER credits.

Toda la información sobre el programa de Continuing Professional Development aparece en el siguiente documento: CFA Spain Procedimiento CPD.pdf

 

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​¿Cuándo y dónde registrar las horas de formación?​

En cualquier momento del año natural en que se consigue la designación CAd y hasta finales de febrero del año siguiente a la obtención del título se puede registrar los CPD y SER credits.​

Todos los que hayan obtenido la designación Certified Advisor- CAd en el 2018 deben haber realizado una formación mínima de 30 CPD credits en el 2018, con independencia de que hayan obtenido la certificación en enero, febrero, ... noviembre o diciembre. Las horas de formación del 2018 se pueden registrar en cualquier momento del 2018 y hasta finales de febrero del 2019. A partir de marzo del 2019 se inicia el proceso de renovación de estas personas que han obtenido la designación en el 2018. Para más información visitar este apartado​

Todos los que obtengan la designación Certified Advisor- CAd en el 2019 deben realizar una formación mínima de 30 CE credits en el 2019, con independencia de que obtengan la certificación en enero, ... o diciembre. Las horas de formación del 2019 se pueden registrar en cualquier momento del 2019 y hasta finales de febrero del 2020. A partir de marzo del 2020 se iniciará el proceso de renovación de las personas que obtengan la designación en el 2019.​

Aquellos que son miembros de CFA Institute pueden registrar sus CPD y SER credits directamente en la web de CFA Institute: https://www.cfainstitute.org/en/membership/professional-development/ce/credits

Aquellos que no pueden acceder a la web de CFA Institute, podrán registrar sus CPD y SER credits desde este formulario.​​

Se han de registrar mínimo 30 CPD credits por cada año. Estos CPD credits pueden ser de formación estructurada o de formación no estructurada: 

 

  • ​Registro electrónico de la formación estructurada: Debería contener la información sobre la formación que figura en el cuadro adjunto: Nombre actividad, Tipo Actividad, Tema, Horas Formación, Proveedor, Fecha, Tipo de Formación, Objetivos de Aprendizaje y Resultados de Aprendizaje. 
  • Registro electrónico de la formación no estructurada: Se recoge exactamente igual que la formación estructurada, salvo los puntos Objetivos de Aprendizaje y Resultados de Aprendizaje que no son necesarios.
Cuando se rellena directamente en la w​​eb de CFA Institute hay que rellenar en el apartado de "Notes", la información relativa sobre Tipo de Formación, Objetivos de Aprendizaje y Resultados de Aprendizaje. sc1CAd.png​​
 
 

Para registrar las horas de formación de los eventos organizados por CFA Society Spain se ha de tener en cuenta la información que aparece en este resumen: CFA Spain Resumen Eventos 2018 A4 7.pdf

Aquellos que hayan asistido a eventos de formación organizados por CFA Society Spain pueden solicitar sus certificados de formación en el  mail  info@cfaspain.org  o cfaspain.credits@gmail.com.

 

Los titulados CAd pueden:

  • Crear, editar y generar informes con sus registros de CPD credits si los introducen en la web CFA Institute.

  • Crear, editar y guardar los mails de confirmación de los CPD credits introducidos en el formulario.​

Los titulados CAd han de conservar los certificados de formación, ya sea de eventos presenciales o vía elearning como evidencia de su formación.  En el proceso de renovación se pide que se adjunte en formato electrónico todos estos certificados de formación estructurada.​


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¿Qué formación CPD me ofrece CFA Society Spain?

CFA Society Spain organiza a lo largo de todo el año múltiples eventos presenciales para sus socios que tienen el carácter de ser actividades de formación estructurada o no estructurada. Los patrocinadores de CFA Society Spain y de la certificación Certified Advisor- CAd también invitan a los socios de CFA Society Spain a conferencias y seminarios que cualifican como formación estructurada o no estructurada. Podéis encontrar la información sobre el contenido de todos los eventos y los CPD credits que cualifican en el Calendario de Eventos de la web de CFA Society Spain.

CFA Society Spain a través de su plataforma de aprendizaje online quiere potenciar el desarrollo de la formación continua profesional de manera online para que sus socios puedan realizar la formación continua anual en cualquier momento. Para ello CFA society Spain ha puesto a disposición de los miembros de CFA Institute las lecturas de los Refresher Readings 2019 del CFA Program. Estas lecturas convalidan con un máximo de 21 CPD credits de formación estructurada (incluye 1.5 SER credits) como parte del proyecto de Continuing Professional Development después de superar los test online. En caso de no realizar los test online la cualificación máxima por las lecturas es de 10 CPD credits ya que se considera formación no estructurada. Se trata de 11 lecturas que recogen las últimas actualizaciones de contenido sobre el CFA Program y un resumen sobre ellas, que tratan los siguientes temas:​​

Hightlighted 2019 Refresher Readings
CPD credits
SER credits
Ethical and Professional Standards
1,5
1
Portfolio Management and Wealth Planning
10
 
Quantitative Methods
3,5
 
Financial Reporting and Analysis
2,5
 
Fixed Income
2
 
Overview
1,5
0,5
TOTAL
21,0
1,5
 

 

Para acceder a esta formación tienes que ser miembro de CFA Institute. Si no lo eres pincha en este  enlace  o consultanos cómo convertirte en miembro en info@cfaspain.org. Los pasos para acceder a los test de "Refresher Readings" son los siguientes:

 

  • Haz log in en la plataforma de eLearning de CFA Society Spain  pinchando en el enlace que habilitaremos próximamente. Introduce en el apartado de Iniciar Sesión tu nombre de usuario y contraseña.

  • Elige el curso "Refresher Reading" que desees y comienza la formación:

    • Si completas el test online, esta formación se considera formación estructurada y podrás obtener los CPD credits correspondientes al curso.

    • Si no completas el test online pero lees algún "Refresher Reading", esta formación se considera formación no estructurada y podrás obtener un máximo de 10 CPD credits.

  • Descarga tu certificado de formación desde  el apartado "Mis actividades" que podrás encontrar en el menú despliegue arriba a la izquierda del logo de CFA Society Spain.

  • Registra estos créditos a través de la página web de CFA Institute si eres socio pinchando en este link, y en caso contrario a través del formulario habilitado en nuestra web. 

  •  

CFA Society Spain ha llegado a un acuerdo con BME en materia de formación continua. Los socios interesados puedan beneficiarse de un descuento para realizar los cursos preparados por BME ya sea de modo presencial o de modo online obteniendo hasta 54 CPD credits de formación estructurada. Toda la información la podéis encontrar pinchando en este link.

 

CFA Society Spain ha llegado a un acuerdo con Robeco en materia de formación relacionada con Inversión Factorial y con Inversión Sostenible. Los socios pueden acceder de manera gratuita a los dos cursos online de Robeco y tras superar los test online se puede conseguir  un máximo de 4 CPD credits de formación estructurada. Toda la información sobre los cursos online de Robeco podéis conseguirla pinchando en este link.​

 

¿En qué consiste la auditoría de formación?

Desde julio hasta diciembre se produce el proceso de auditoría de formación.​

CFA Society Spain podrá auditar aleatoriamente cada año hasta un 10% de los CAd para comprobar que efectivamente han completado sus horas de formación estructurada siguiendo el procedimiento establecido. Algunos ejemplos de cómo evidenciar la formación:​

  • Asistir a eventos, Conseguir una certificación, lecturas, ver vídeo: confirmación por escrito del proveedor a CFA Society Spain, y certificado de asistencia, título o diploma de la certificación obtenida, certificado de que se ha completado el curso.
  • Contribución a la profesión: Moderar o presentar un evento: notas de actividades para preparar el evento, Desarrollar material educativo y escribir artículos para publicaciones: copias de contenido final y/o notas de actividades para preparar la  publicación.

No se considerará válido los mails con confirmación de inscripción en actividad, o las presentaciones y notas del evento.​

Si una persona es seleccionada para la auditoria solo tiene que demostrar evidencia de la formación estructurada. Se ha de enviar toda la documentación en un único documento electrónico a cfaspain.credits@gmail.com

Si una persona seleccionada en la auditoría no ha cumplido con los requisitos de formación continua establecidos en la CPD no renovaremos la certificación.​​​​